天倫老師

天倫老師

——銀行對公客戶經理綜合技能提升專家

曾任中國工商銀行二級分行、總行 、省分行高級客戶經理

曾任浦發(fā)銀行客戶經理、分行營銷部總經理、支行副行長

曾任光大銀行支行行長、分行營銷部總經理

貴州大學工商管理碩士（MBA）

對外經濟貿易大學經濟學碩士

國內首批金融理財師（AFP）

特許金融分析師（CFA）一級認證

【個人簡介】

天倫老師擁有工商銀行支行、二級分行、總行（借調）、省分行，以及浦發(fā)、光大兩家全國性股份制銀行對公、零售業(yè)務營銷及管理工作經歷，憑借二十余年豐富的營銷、管理實戰(zhàn)經驗（其中8年客戶經理經驗，12年團隊、支行管理經驗），結合兩所211大學工商管理、經濟學兩個碩士學位，以及AFP、CFA兩大資格認證的專業(yè)知識體系，在對公、零售業(yè)務上均取得了顯著的工作成績，并總結提煉了一系列實操型課程。特別是在銀行客戶經理綜合技能提升、支行/團隊管理績效提升、商業(yè)銀行民營中小企業(yè)顧問式營銷、地方政府隱性債務化解、不良資產清收處置等領域，天倫老師秉承真實場景還原、真實案例教學、理論聯(lián)系實際的原則，致力推廣上述領域的實用技能，在不同場合均取得了極大的成功，受到了參訓者的廣泛好評。

天倫老師在工商銀行工作期間，22歲（2004年，參加工作僅6個月）就為二級分行營業(yè)部全體人員開展“銀行營銷技能培訓”，并受邀前往多家支行講授。同年獲選赴省分行學習“個人理財中心核心競爭力項目”，學成后作為該行首批內訓師，為二級分行全體個金條線人員培訓推廣該項目。

2005年8月，獲選為三名參賽者之一，代表二級分行參加省分行首屆個人客戶經理營銷技能大賽，獲團體第一名，設計的“財富棋局 攻守自如”的理財方案，獲得了省分行領導和評委的一致好評，并獲選代表省分行參加總行比賽，賽后赴全省各二級分行巡回演講。

2005年12月，獲選赴杭州參加總行中級公司客戶經理培訓班學習，在結業(yè)考試中獲得全國第2名的好成績，并獲選借調總行。2006年3月，赴北京借調工商銀行總行公司業(yè)務部綜合管理處，借調期間參與了全行公司客戶經理大調查、中級公司客戶經理培訓組織、公司客戶經理核心價值創(chuàng)造力項目、行史編撰項目、工行A股、H股同步上市籌備等工作。

2007年2月至2016年3月近10年間，先后在工商銀行某省分行、浦發(fā)銀行某省分行負責交通行業(yè)客戶銀團貸款業(yè)務，牽頭或參與了汕昆、蘭海、杭瑞、廈蓉等多條國家高速公路過境項目及省級高速公路的項目銀團貸款，累計投放超過500億元。

2012年，作為浦發(fā)銀行某省分行最年輕的中干，帶領團隊成為該分行首個日均存款突破10億元的經營單位，當年獲評為該行總行級優(yōu)秀客戶經理。2012年至今培養(yǎng)了數名優(yōu)秀客戶經理，屢獲總、分行級優(yōu)秀客戶經理，并有多名已成長為支行行長、副行長。

2016年3月-6月，在浦發(fā)銀行擔任支行副行長，主辦了“某自治州石漠化扶貧投資發(fā)展基金”180億元，全額實現投放。

2016年6月至2018年1月，在浦發(fā)銀行某省分行擔任風險專營二部副總經理（主持工作），從事了1年半的不良資產清收處置工作，先后主導或參與了數十億元煤炭行業(yè)不良貸款的訴訟、重組、打包轉讓和余額核銷等工作，對不良資產清收處置的基礎流程、常見問題和應對方案有較深的認識和理解。

自2003年參加工作至今逾20年，擔任客戶經理或營銷部門負責人、支行副行長、支行行長，累計服務民營中小企業(yè)數百戶，貸款投放累計超過10億元（均為1000萬元以下普惠業(yè)務）。

核心咨詢項目內容：

結合20余年對公業(yè)務營銷、管理工作履歷，獨創(chuàng)《銀行對公客戶經理五大技能提升實戰(zhàn)演習》課程，包含客戶開發(fā)與營銷技能、貸前盡職調查與盡調報告撰寫技能、企業(yè)財務報告表分析技能、報送審查與促成審批技能、授信使用與貸后管理技能五大模塊，總結提煉了“獲客9大方法”、“商務談判5大內容”、”金融服務方案8大要素“、”貸前盡調10大內容“、“盡調6字真言”、“撰寫盡調報告4性”、“財報分析5看”、”回復審查意見3性“、“貸款催收3曉”等干貨內容，在分、支行內部培訓中取得良好效果，受到高度評價，所帶領的團隊、支行客戶經理連續(xù)多年分行綜合排名第1位，團隊/支行業(yè)績均成倍增長。

結合10余年的團隊、支行管理履歷，獨創(chuàng)《支行/團隊管理績效提升實戰(zhàn)演練》課程，運用3大管理工具：“五定工作表”（支行層面）、“重點工作事項推進表”（條線層面）、“重點業(yè)績指標進度表”（客戶經理層面），引導團隊/支行做到“目標清晰、方法可行、客戶確定、責任明確、進度可控”，引導條線部門做到“明確工作重點，高效、有序推進”，引導客戶經理樹立“目標意識、責任意識、追趕意識”。帶領的團隊、支行均取得了成倍增長的經營業(yè)績，切實提升了管理績效。

結合20余年營銷、服務上百戶民營中小企業(yè)的豐富經驗，獨創(chuàng)《商業(yè)銀行民營中小企業(yè)顧問式營銷》課程，從股權設計、公司治理、業(yè)務經營、財務管理、投資融資等方面，對民營中小企業(yè)開展顧問式營銷服務，帶領的團隊屢獲總、分行民營普惠業(yè)務先進單位。

基于對地方經濟金融的深刻認識和研究，從2019年3月起至今，接受凱盛融英、久商鯨策（原51專家）、蔚藍集智、帕米爾等專家咨詢服務平臺的邀請，赴北京、上海（或線上）為全國社保基金、招商基金、興全基金、華安基金、中銀基金、工銀瑞信基金、泰康人壽等機構投資者講解地方政府債務問題近百場，受到廣泛好評。

結合2016-2018年實際的清收處置工作履歷，獨創(chuàng)《商業(yè)銀行不良資產清收處置實務及案例解析》，深入剖析訴訟清收、貸款重組、打包轉讓等方式的具體流程、常見問題及應對方案，對于商業(yè)銀行不良資產處置具有較強的指導意義。

天倫老師致力于為商業(yè)銀行客戶經理綜合技能提升、支行/團隊管理績效提升、商業(yè)銀行民營中小企業(yè)顧問式營銷、地方政府債務問題化解，以及商業(yè)銀行不良資產清收處置等方面，做出突出的貢獻！

【授課風格】

專業(yè)性強：憑借在管理學、經濟學方面扎實的理論功底、過硬的實操技巧、成功推廣的實戰(zhàn)經驗，成為銀行客戶經理綜合技能提升、團隊/支行管理績效提升、民營中小企業(yè)顧問式營銷等領域的引領者。

實用落地：憑借二十余年豐富的工作經驗、成功案例資源，成為上述領域的實戰(zhàn)、實操、實用、實施專家。

引導啟發(fā)：案例逐一解析，真實場景還原，理論聯(lián)系實際，分享成功經驗，點評一針見血，問題舉一反三，技巧現學現用。

對癥下藥：找出問題原因，徹底解決；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設計，落地實施。

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻。

【主講課程】

《商業(yè)銀行民營中小企業(yè)顧問式營銷》

《銀行對公客戶經理營銷技能提升》

《客戶開發(fā)與營銷技能》

《報送審查與促成審批技能》

《企業(yè)財務報表分析技能》

《授信使用與貸后管理技能》

《商業(yè)銀行不良資產清收處置實務及案例解析》

《銀行對公團隊管理技能提升》

《銀行對公客戶經理五大技能提升》

《支行管理績效提升》

【部分咨詢案例】

序號客戶公司培訓咨詢內容培訓效果

1中國工商銀行某省分行、浦發(fā)銀行、光大銀行（2004年至今）營銷技能提升、客戶經理綜合技能提升在3家大型銀行工作期間，擔任內訓師開展多場內部培訓，受到學員的廣泛好評

2全國社保基金、招商基金、中銀基金、工銀瑞信基金等

（2019年至今）地方政府隱性債務的成因、發(fā)展階段、現狀及發(fā)展趨勢、化解方案等自主研發(fā)培訓課件/咨詢內容，總咨詢時長超過100小時，并赴北京、上海等地現場講授

3貴陽市新世界學校

（2023年3月）樹立正確財富觀念，享受幸福美滿人生——中小學生財商教育課引導學生正確認識財富、對待財富，樹立節(jié)約意識、理財意識，形成健康的財富觀

4貴州經貿職業(yè)技術學院

（2023年5月）商業(yè)銀行對公信貸業(yè)務流程及案例解析深入淺出，理論聯(lián)系實際，使學生深受啟發(fā)

【服務客戶】

內部培訓：中國工商銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行

專家服務平臺：凱盛融英、久商鯨策、蔚藍集智、掘瀚智庫、應時智庫、帕米爾……

機構投資者：全國社保基金、天弘基金、嘉實基金、招商基金、廣發(fā)基金、興全基金、華安基金、華商基金、中加基金、中歐基金、國泰基金、中銀基金、工銀瑞信基金、華泰保險、泰康人壽、長江養(yǎng)老、人保養(yǎng)老、太平資產、聯(lián)合資信

學校講座：貴陽市新世界學校、貴州經貿職業(yè)技術學院

【客戶評價】

天倫老師對區(qū)域經濟、金融情況非常熟悉，理論功底扎實，實踐經驗豐富，在我們的咨詢項目中提供了非常專業(yè)、詳盡的解答，讓我們受益匪淺、深受啟發(fā)。

-----華商基金上海分公司總經理 翟金林

天倫老師認真準備的課件干貨滿滿，讓我對銀行對公業(yè)務與地方經濟金融發(fā)展的關系又有了更加深入的認識。天倫老師無愧于銀行對公業(yè)務專家的稱號。

-----全國社會保障基金理事會規(guī)劃研究部 陳懿冰博士

天倫老師學術功底深厚，擅長理論聯(lián)系實際，對銀行對公業(yè)務非常熟悉，在地方政府隱性債務問題和地方銀行業(yè)務發(fā)展等方面非常專業(yè)。

-----華泰保險固定收益投資部投資經理 楊子澄

天倫老師的財商教育講座，為孩子們種下了一顆職業(yè)夢想的種子，對孩子們形成正確的金錢觀、財富觀、價值觀進行了引導，對他們今后的學習和生活產生了較大的影響。

-----貴陽市新世界國際學校家校共育中心主任 艾菲

天倫老師的《商業(yè)銀行對公信貸業(yè)務流程及案例解析課程》，結構清晰、內容豐富、干貨滿滿，對于有志于從事銀行對公業(yè)務的學員幫助和啟發(fā)非常大。

-----貴州經貿職業(yè)技術學院會計金融系主任 潘興華

鄧行長（天倫老師）的《銀行對公客戶經理信貸業(yè)務全流程技能提升實戰(zhàn)演習》課程，對于對公客戶經理建立系統(tǒng)觀念，全面提升工作技能，具有非常顯著的成效。

-----中國光大銀行貴陽市小河支行副行長 朱揚

如有內訓需求，歡迎來電咨詢。

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